Xi安出版典型经济犯罪案例的警句，教导公民防止欺诈

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昨天上午，Xi公安局在重楼广场举办了以“打击和预防经济犯罪”为主题的“5.15经济调查宣传日”。200多名经济调查警察深入群众，向他们传授预防非法集资、传销、假冒伪劣商品、假币、假发票、假银行卡等经济犯罪的知识，并现场解答群众的法律咨询。

Xi安经济调查部正在开展一场打击传销犯罪的专项行动，市民可以及时举报犯罪线索。电话号码是029-86756296。

自动柜员机照相机复制银行卡

案例1

偷了100多人和700多万元

市公安局经济调查支队副支队长田介绍，近日破获“12.18”特大银行卡系列诈骗案，犯罪嫌疑人在自动取款机上安装摄像头和磁卡记录仪窃取个人银行卡信息，制作假卡，在仿制100余人银行卡，并连续两晚通过该市多家商业银行的20多台自动取款机转账或套现，涉案金额超过700万元。

●警方提醒

可以从以下几个方面提高卡的安全性:

(1)不要轻易把银行卡借给别人。

②在自动柜员机上操作时，注意自动柜员机上是否有冗余设备，如摄像头，不要相信要求您提供密码信息的“紧急通知”。

③刷卡时不要让银行卡离开你的视线，注意收银员刷卡的次数，取款时确认是自己的银行卡。

④小心使用手机短信、来电和网络信息获取您的银行卡号码和密码。

⑤妥善保管银行卡，不要泄露卡号、有效期等关键信息。

⑥网上卡交易应选择正规网站，交易过程中数据是否有安全加密机制。

⑦收到以银行名义发送的“您的电子密码将于次日到期，请登录我行网站升级”等短信后(附上链接地址)，请联系开证行，不要直接操作该链接。

承诺高回报

案例2

非法集资6亿多元

Xi公安局经济调查支队副支队长高晓东表示，在一起破获的非法集资案件中，犯罪嫌疑人以“合作造林”、“合作种田”的名义向群众承诺高额回报，非法集资金额达6亿多元。事实上，他们通过"拆东墙补西墙"的方式向群众支付了钱，导致了他们所有的钱的损失。

●警方提醒

高晓东说，犯罪嫌疑人使用的非法集资方法有:

①许诺高额回报，捏造“天上掉馅饼”的神话。违法者经常承诺投资者以奖励和回扣的形式给予高回报，有些回报甚至高达数百倍。非法集资者首先按时足额支付早期投资者的本金和利息，然后拆除东墙补西墙，用后期集资者的钱支付前期本金和利息。达到一定规模后，他们秘密转移资金，带着钱潜逃。

(二)编造虚假项目或者订立陷阱合同，一步一步把群众引入泥潭的。一些不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草、养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽回收等名义骗取群众资金；有些以开发所谓高科技产品的名义吸收公众存款；一些人编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“入股”；一些人承诺高固定收入，并通过租回店铺来吸收公共存款。

③混淆投资和财务管理的概念，让大众在眼花缭乱的新名词面前失去判断力。一些不法分子使用电子黄金、投资基金和网上投机等新术语来迷惑大众，并冒充新的投资工具或金融产品；有些人利用新的商业方法，如垄断、代理、特许连锁、消费者增值回扣和电子商务作为幌子，欺骗人们进行投资。

(4)粉饰门面，利用法律外衣或名人效应来骗取人们的信任。

⑤利用网络犯罪，通过虚拟空逃脱攻击。

在咖啡店见面

案例3

26名MLM高级首席执行官被捕

今年2月13日，龚谋向Xi市公安局未央分局经济调查大队报告，他被困在未央区北辰大道香河居社区的一个MLM组织里。该组织被称为“连锁企业”，实际上是一个MLM组织。

经过追查，威阳警方确定，MLM组织由17个团队组成，员工超过1700人，其中包括42名高级首席执行官、近100名负有管理责任的人员以及许多银行账户，只有55名高级首席执行官拥有银行账户。警方还了解到，MLM组织有一个控制资金的特殊群体，每月18号给员工发工资。

4月19日下午，该组织的MLM高管在经济开发区凤城五路咖啡厅组织了一次高层会议。威阳警方出动50多名警察，一举抓获52名MLM嫌疑人，其中包括26名高级管理人员，并当场拘留6辆豪华轿车。目前，已有30名传销嫌疑人被刑事拘留，280多万元传销资金被依法冻结。

警方发现，2012年6月，在A级大佬汪天养和王贵玉的领导下，MLM组织的人员从河南郑州转移到Xi渭阳区。这个组织被称为“连锁经营行业”，实际上没有业务或产品，所以只需要拉人的头，购买股份，形成相应的等级，并获得佣金。每个参与传销的人最多可以申请21股，每股3300元(第一股有500元的精品费)，总计69800元，每个人只能开发三条直接下线，依此类推，形成一个金字塔形的人员结构框架。该组织实行五级三进制，即根据下线人数和股份数量，每个人发展的总份额由线下直接购买和线下间接购买的股份之和构成。根据发展的总份额，每个参与组织的人在组织中形成不同的层次。其中，电子级初级销售人员1-2人，D级团队领导3-9人，C级主管10-64人，65-599人。同时，A级上司的三个直接下属必须高于B级经理。

该组织有严格的管理制度，每个成员之间实行自上而下的管理。与此同时，一个或多个与首席执行官离线的B级、C级、D级和E级员工被分成一个系统(也称为家庭)。每个系统至少有29名成员，由相应的经理室管理，并分别设置相应的管理岗位和人员，如大经理、自律经理、能力素质课、经济管理、晨会等，协助系统中的高级首席执行官。

当每个MLM人员的开发份额达到600份，并且所有三个直接下线都是B级经理(通常，下线数量为28个)时，在组织中称为“上总”。每个“负责”的成员组织将安排它在经理办公室服务几个月。

●警方提醒

市公安局经济调查支队副支队长田表示，今年3月以来，警方共破获27起传销案，抓获涉嫌传销案149起，抓获高级管理人员26名，追回涉案资金和资产700多万元。提醒群众从以下几个方面识别传销:

①“一夜暴富”的神话骗局:MLM组织的成员经常用谎言欺骗朋友、同学和网民，说他们可以踏上“一夜暴富”的阶梯，从而脱离生产线。

②开发成员利用互联网作为“外国直销公司”，收取会员费，并根据下线人数给予不同程度的回扣，大肆开发成员，骗取大量资金。

(3)熟人以介绍“待遇优厚的工作”为名，利用同学、朋友、亲戚和网民的感情，诱骗他们去不同的地方，然后通过控制车站、码头和其他地方的“接人”，强迫他们加入MLM组织。

④限制人身自由，强行扣留新控制对象的通讯工具、身份证件、财产、鞋子等，并以“禁闭”方式强行洗脑。

⑤被控制的成员不准看报纸、看电视，不准与外人交往，不准与上下联系，切断所有信息渠道，进而通过“讲学”、提交虚假的国家政策批文、唱传销歌曲、相互取暖、相互影响等方式进行洗脑。

⑥让被洗脑的会员以生病、事故和急需金钱为借口向家人和朋友索要会费，并开始诱使他人下线。

⑦大多数金字塔计划只以“概念”来销售产品，而实际上是以“拉脑袋”的方式发展的。⑧对于那些洗脑不成功并要求离开的开发对象，他们受到很多人的监督，受到语言的威胁，甚至遭到暴力殴打。

警察编了警句来教育公众防止欺诈

“那些人可以很热情。请吃饭，送礼物，让我旅行。我几乎被非法集资骗了。”昨天上午，在Xi公安局雁塔分局防止非法集资诈骗的宣传活动上，刘女士说。

“说谎者是专门找老年人的，所以保持警惕很重要。当他们的孩子回家时，他们应该多提醒他们，要关心和孝顺，并管理他们辛苦赚来的钱。天上没有馅饼……”在活动中，警方向公众解释了如何防止非法集资，分发了一些宣传小册子，还编了一首关于如何防止欺诈的顺口溜。据了解，从去年至今，公安局雁塔分局共破获非法集资案件20多起，为群众挽回经济损失3000多万元。

此外，昨天上午，Xi公安局高新分局还在小寨十字路口举行了一场防止非法集资的宣传活动。警方还带了假币、假洗衣粉、假名牌烟酒等。，并当场教会公众如何辨别他们。