【财讯】百亿平台投融家爆雷老板跑路 涉嫌自融输血

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唐金燕，张靖超

7月9日，陆续赶到杭州市拱廊区远景大楼13楼的人们打开了门。 这栋楼的12楼到17楼是杭州投融长富金融服务集团有限企业(以下简称“杭州投融长富集团”)的办公区域，门内已经没有人空。 “老板和员工都跑了！ 》一天上午，杭州投融长富集团参加的70%杭州投融频谱华网络金融服务有限企业运营的相互金融平台“投融家”爆雷的消息从杭州传遍了全国各地。

员工王洋(化名)混入这些愤怒的投资者中，偷偷拿走了自己的私人物品。 王洋说家人向投融家投了10万元，自己也是受害者。

《中国经营报》记者于7月14日前向杭州市拱门区经营侦察大队询问了相关情况，相关人员表示这件事已经立案。

根据投融家网站7月9日的记录，该平台累计贷款金额超过103亿元，贷款馀额达到17亿元。

金融家于去年1月开始了包括网上事业和网上事业在内的网上事业。 网上业务的投资者来自全国各地，网下以杭州的本地人居多。

“没人想到会打雷”杭州当地投资者王红说，自己家人的积蓄全部投入了平台，但现在一切都在漂浮。 但是，根据《中国经营报》记者的调查，这次爆雷没有任何前兆，另一方面，投融家在爆雷前一周出现了违反金纳的情况。 另一方面，投融家已经出现了自融嫌疑人。 另外，根据本报记者的调查，平台涉嫌推进上市企业的背景和虚假推进。

三个平台接二连三地引爆雷电

7月9日，浙江杭州互联网金融平台多资产管理官网发布了《关于多资产管理逾期问题的公告》，以全体员工的口气揭露企业的实际管理者是李振军，与杭州投融长富集团财务负责人何永琴失联，在此 根据国家信用新闻公示系统的资料，李振军名有两个互金平台萌小给和投融家，这两个平台也在7月9日相继引爆了雷。

平台上的爆雷似乎没有任何迹象，甚至员工都表示高层“被蒙在鼓里”。 王洋先生最初表示，7月2日投资融资者产品到期未兑付，已经有投资者7月当天访问请求，7月6日之前未兑付的情况很多，高层没有向员工说明，7月9日之前所有高管都消失了。

员工内部互相警告投资者来访。 因为很多员工偷偷拿回私人物品后离开了职场。 有趣的是，在7月9日的投资融资家实时数据中，“逾期金额”全部为0元。

之后，王洋想起了李振军妹妹李丽娇7月6日索要金库钥匙。 “我们的公印证都在金库里。 ”李丽娇在企业担任要职的同时，也是投融长富集团的另一位股东。 之后，她黑了所有员工的微信，这也让王洋觉得高层“计划了很久”。

7月9日，投融长富公众号trcf宣布，虽然很多资产管理干部借款中断了资金链，但投融家董事会还在积极应对筹款。 这确实给了投资者一线希望，但之后投融长富公众号没有更新文章内容。

7月12日，记者前往杭州投融长富集团所在的前瞻明楼，办公区域已有人前往大楼空，发现公安干部封锁现场进行搜索。

根据国家公司的信用新闻公示系统，李振军很多资产管理和所有权没有关系，但王洋说很多资产管理是李振军去年年底收购的。 许多理财法人代表实际上是跟随李振军长达十年的老员工。 “李振军作为某企业的法人使用老员工的身份新闻。 ”。 王洋说，有点老的员工也非常害怕这个。

上市公司背景

李振军最初参与投资金融业务的企业被称为浙江展达投资管理有限企业(后改名为浙江展达金融服务外包集团有限企业)，主要从事线下资产管理业务。 李振军之后的投资可以说是顺风顺水。 年李振军不仅开始成立全国各地的投资企业，还成立了投融长富集团。 下半年，李振军准备购买上市企业中亚能源股份，同时于每年1月5日和4月5日分两次购买20亿股，共计消费2.6亿港元，折合人民币约2亿元，一下子成为最大股东和董事会理事长。

中亚的能源也随着李振军的“上位”而变更为“投融长富”。 原本以商业贸易、原油等事业为中心的“中亚能源”现在在官网上说:“本公司的第一事业是投资控股。 其相关企业的首要业务是商品和化工产品的贸易、房地产投资、贷款业务、证券经纪、资产管理、保险经纪以及原油的开采和销售。 ”。 融长富港股企业在年董事会的信中明确表示董事会致力于扩大金融业务和迅速发展。 这也是接受李振军预约的期待和愿景。

上市企业根据~年报，其子企业的创先实业企业是100%出资的浙江投融长富控股有限企业。 本报记者于7月17日前往浙江投融长富控股有限企业所在地，发现投融长富有限控股企业不在，联系电话为空号。 本报记者表示，关于投融家和上市企业的关系，7月20日将通过总部设在香港的投融长富官方留下的电话进行咨询，将问题转发给高层进行回答，但记者发布新闻时尚未作出回应。

港股企业没有直接投资p2p业务，但投融家平台在推进产品介绍时多次提到港股的上市背景。 很多投资者表示，当时加入了投融家，也很喜欢港股上市的企业背景。 赵先生说，只有港股企业直接控股的企业可以说“有上市企业的背景”，但这种推进涉嫌与虚假推进有关。

但平台爆炸后，港股企业主张与杭州投入富裕的p2p业务无关。 投融长富(香港) 7月12日宣布，本集团没有开展p2p业务，爆雷的投融长富系列平台与杭州投融长富集团理事长李振军有关。 7月18日，投融长富( 00850岁)宣布，企业成立了独立委员会，委托独立的专业顾问进行独立调查。 这包括核数师报告的关于未处理事项的所有事情。

比较监督管理问题，本报记者向杭州市金融办公室发送了采访大纲，至今没有得到相应的回答。

在王洋眼里，李振军有“说风就是风”的性格优势，“哪个业务赚钱，市值几亿美元，说要做(李振军)，也不做市场调查”。 她说，王洋说，李振军购买了数亿区块链的一点数据，但区块链的吸引检查才一个半月，员工刚聚集了10人左右。

资金的去向

对投资者来说，现在最想知道的是自己的钱去了哪里。 王红说，现在很多参加网上投资的老人都期待李振军，他希望还钱。 但是另一位投资者张康(化名)是本报记者，他两年前开始投资投资家。 进展一直很顺利，这是因为后来没有仔细看贷款合同。 多个投资者在自己手头的合同中表示投资钱的用途是“净水器”“3c数字”等产品的代理销售项目，这样的项目毛利率极低，但合同中记载了12%、9%的借款利息承诺

迄今为止，投融家借款企业的电话与李振军名下的另一家相关企业杭州投融谱华投资管理有限企业一致，投融家有制作假标的情况，即所谓的“自融”。 据中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领介绍，所谓自融，是平台以借款人的名义借款，实际上是平台自己借款。 投融家平台倒闭离职的员工林倩(化名)表示自己不知道这一点，但认为p2p平台要生存下去，多少会有一些自融行为。

赵占领说，自融行为一直是网络金融平台违规的最明显体现，自融关系到非法集资问题。

本报记者就自融问题向杭州市拱桥区的经验大队进行了验证，对方说现在处于搜查阶段，随着事件的迅速发展，事件的定性可能会发生变化。

一位投资者回忆说，最初公司的信用很多，包括供热站和汽车企业等，到现在为止在净水器、3c数字产品、商业街上传保证金，花费了婚礼等少量个人费用。

关于资金的去向，王洋告诉记者，在投融长富集团收购很多资产管理之前，真正赚钱的业务只有投融家。

另外，关于员工的工资，没有持续的工资不足状况，但也有断断续续的借款的情况。 王洋说，去年和前年都有员工表示自己的工资晚了一个月，今年6月拖欠了工资。 我以为只是企业暂时的资金紧张，没想到整个资金链都有问题。 另一名企业职员钱浩(化名)告诉记者，不会拖欠工资，但加薪会推迟。

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