【财讯】青扬五洲旅行社收预付款后消失 旅游金融监管待加强

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收取押金、预付款的青扬五洲旅行社“吸金”模式需要突破和加强旅游金融监管

陈茂利，张家振

最近，北京青扬五洲国际旅行社有限企业(以下简称“青扬五洲”)在北京办公室有人去大楼空，海外旅行保证金和资产管理产品不能兑付引起客户维权。

9月4日，《中国经营报》记者青扬五洲来到北京呼家楼京广中心的房地产大楼办公室，大厅工作人员告诉记者:“青扬五洲已经关闭，房屋已由房地产另行租赁，目前正在施工改造中。”

之后，记者来到北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦察大队，看到10名客人来报案，中老年人很多。 据介绍，青扬五洲主要以低价旅行方法吸引客户缴纳预付款，通过销售包括两条线路的定金套餐产品和理财产品等方法领取资金。

比较最近频发的“旅行社领取旅行者的海外旅行保证金不能按合同退款，销售旅行路线也不能交易”等问题，9月6日，国家旅游局通知旅行社严格管理市场风险，包括2条以上的路线(含)

“吸金”模式

根据公开资料，青扬五洲成立于去年9月19日，法人代表徐栋，董事长夏凯，注册资金3000万元，主要经营国内旅行业务、入境旅行业务、海外旅行业务等。 年9月13日，公司名称改为北京青扬五洲国际旅行社有限企业。

在运营中，企业以低价旅行接近社区老人，然后以免费旅行+投资支付本利息等模式吸引老人投资或支付预付款。

根据姚先生提供的团队旅行出境合同，3人报名参加的天津-日本7天6夜旅行的旅行路线费用为7197元。

记者查了多家旅行社官网发布的天津/北京-日本旅游，发现青扬五洲推出的旅游产品价格远远低于中青旅游、众信旅游等的估计。

值得注意的是，青扬五洲担心海外旅行不会偷渡和海外停留回来而收到姚先生的押金3万元，约定在合同签署之日起60个工作日内返还。 姚先生用pos机卡直接向青扬五洲公司的账户支付了旅行费和押金。

姚先生说，今年7月已经完成了旅行，但3万元的旅行押金企业至今还没有退款。

此外，青扬五洲通过旅游理财产品吸收资金。 一位老年投资者表示，将投入数万元购买青扬五洲推出的旅游理财产品。 青扬五洲承诺在免费旅行的基础上，给予资金年化10分左右的利益，同时在1年或3个月的固定期间返还本金，每月支付利息。 今年连续几个月支付月付利息，8月出现了滞纳金。

记者在采访中获悉夏凯是北京鸿泰伟业投资管理有限企业(以下简称“鸿泰伟业”)的法人代表。 鸿泰伟业成立于年，企业经营范围包括投资管理、投资咨询、资产管理和项目投资等，注册资本8000万元。 鸿泰伟业与青扬五洲的办公室一致。

根据记者接触的另一位客户提供的合同，他自己4月借款5万元用于鸿泰伟业建设南大港普德寺一期，年利率8%，纯利率0.66%，贷款期限3个月，每月支付利息，7月10日到期支付利息，该 但是，青扬五洲至今没有兑现合同约定返还本金和支付利息的承诺。

监督管理的升级

近年来，在线旅游平台和旅行社以低价、大众采购等模式吸收顾客资金，最终导致企业资金链断裂，顾客无法返还资金等问题频发。

例如，年5月，网上旅游创业企业麦兜旅游存在擅自扣除客户海外押金、涉嫌不按时退款等问题。 今年4月，北京海涛国际旅行社股份有限企业(以下简称“海涛旅行社”)向客户承诺“预付后旅行”，但由于未能按约定返还游客押金，遭遇了很多游客的访问维权。

记者在北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦察大队遇到了同样来报案的海涛旅行社的顾客。 一位顾客说，海涛旅行社在发生资金链问题后至今没有收到退款。

据了解，此前海涛旅行理事长许涛宣布，对希望退款的旅客，将签订和解协议，进行分期退款。 但是，分期退款的情况下，记者多次给海涛旅行打电话，直到发出消息才回信。

中国社会科学院旅游研究中心的杨彦锋特约研究员表示:“就像旅游金融模式的逻辑成立一样，用存款包围低价的顾客，将资金用于投资理财，使所得利益违背旅游产品。 但是，这个操作模式有一定的风险，如果遇到市场下行等事故，企业的资金链很容易断裂”。

监督管理也得到加强。 9月6日，国家旅游局通知严厉打击旅行社非法集资、合同欺诈等旅行违法行为。

根据通知的要求，严格管理经营旅行套餐产品带来的市场风险，禁止旅行社一次不重复收取两条以上旅行线路(即两条以上包价的旅行产品)的旅行费用，严格调整海外旅行保证金中的违反行为

在此之前，8月31日，北京市旅游委员会也发出紧急通知，禁止旅行社销售2条以上的路线，规定海外旅行业务领取海外旅行保证金。

“领域的主管部门早就有相关的政策规定，保证金直接打到个人或公司账户显然不符合规范，不安全。 ”。 中国旅游游泳网最高企业品牌官员徐晓磊在接受记者采访时表示:“有些旅行社不打算从一开始就进行长时间的服务，而是通过低价旅行来吸收顾客的资金，用于其他投资，顾客被低价旅行所迷惑才陷入这样的境遇。”

杨彦峰说，“相关监管部门政策的及时发布比较有效地堵住了商业脆弱性，保护了客户的合法利益，但不要修改得太多，冲击了一点合理的商业创新模式和合法的旅游金融产品”。

青扬五洲的海外旅行保证金和理财产品无法兑付，引起了客户的维权。 北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦察大队通报的部分客户。